Gestore patrimoniale leader e fornitore di soluzioni d’investimento basate su indici, responsabile e preciso nelle repliche.
La nostra filosofia d’investimento
L’offerta di Swiss Life Asset Managers punta su investimenti indicizzati interessanti, chiari e comprensibili e sulla loro concretizzazione secondo requisiti tecnologici e concettuali all’avanguardia. Abbiniamo il nostro know-how pluriennale a sistemi all’avanguardia e a solidi processi d’investimento, ottenendo così la massima precisione nella riproduzione degli indici. Tutte le soluzioni basate su fondi indicizzati vengono gestite dalla Svizzera e sono commisurate in particolare alle esigenze degli investitori svizzeri.
Il nostro processo d’investimento
Il nostro processo d’investimento poggia su una competenza pluriennale nella gestione di portafogli indicizzati. Ci avvaliamo di un team affiatato di portfolio management e di processi solidi e collaudati, combinati con i sistemi più moderni.
L’identificazione, la valutazione e il controllo dei rischi fanno parte del nostro DNA e si fondano sui nostri oltre 165 anni di esperienza nel settore degli investimenti e nella gestione dei rischi. Inoltre, garantiamo il monitoraggio indipendente dei rischi.
I fondi indicizzati sono fondi d’investimento con una filosofia d’investimento trasparente e chiara. L’obiettivo di un fondo indicizzato è quello di replicare il più fedelmente possibile le caratteristiche di rischio e di rendimento di un indice (ad esempioSPI, MSCI World o MSCI Emerging Markets).
Gli investimenti si orientano all’indice replicato e possono includere un gran numero di titoli di diversi paesi, regioni e settori. In base a ciò, è possibile investire in modo conveniente già a partire da piccoli importi in uno o più fondi indicizzati, avendo così accesso a un portafoglio ampiamente diversificato in diverse classi d’investimento.
I fondi indicizzati e gli ETF a gestione passiva (Exchange Traded Fund) replicano un indice prestabilito. La differenza fondamentale per gli investitori sta nel tipo di negoziazione: i fondi indicizzati possono essere negoziati in base al NAV (valore netto di inventario) una volta al giorno tramite una banca presso la società di fondi d’investimento. Gli ETF sononegoziati in borsa durante gli orari di apertura.
Per gli investitori svizzeri, i fondi indicizzati possono offrire un notevole vantaggio rispetto agli ETF passivi. Come ad esempio:
- nessuna tassa di bollo per sottoscrizioni e riscatti;
- migliore ottimizzazione delle imposte alla fonte estere per gli istituti di previdenza.
Swiss Life Asset Managers gestisce fondi indicizzati nei comparti azioni, obbligazioni e immobili. Questi possono essere combinati in portafogli multi-asset per ottenere un’ampia diversificazione.
Swiss Life AssetManagers offre tre diverse varianti d’investimento:
- Direttamente tramite Swiss Life Asset Managers: i fondi indicizzati possono essere sottoscritti e riscattati senza negoziazione in borsa tramite la società di fondi d’investimento, di solito al valore netto d’inventario (NAV). Ciò è particolarmente interessante per volumi più consistenti e investitori istituzionali.
- Soluzioni di mandato: Swiss Life Asset Managers offre mandati indicizzati su misura commisurati a requisiti specifici (p.es. criteri ESG, elenchi di esclusione o disposizioni di benchmark). Adatti soprattutto per clienti istituzionali quali casse pensioni o fondazioni.
Per i mandati di gestione patrimoniale, sottoscrizioni e riscatti vengono effettuati da Swiss Life Asset Managers.
Le classi di quote R-Cap e I-Cap non necessitano di accordi contrattuali con Swiss Life Asset Managers e possono essere liberamente negoziate tramite la propria banca. Le classi di quote I-cap sono disponibili solo per investitori qualificati, mentre le classi di quote R-Cap sono aperte a tutte le investitrici e gli investitori.
Per l’accesso alle classi di quote AM-Cap, M-Cap e K-Cap è richiesto un accordo contrattuale con Swiss Life Asset Managers. Su queste basi, la negoziazione può avvenire tramite Swiss Life Asset Managers o tramite la banca del cliente (Panoramica delle classi di quote e delle possibilità di accesso). - Portafogli multi-asset: esiste anche la possibilità di investire in portafogli diversificati che abbinano diversi fondi indicizzati di classi d’investimento quali azioni, obbligazioni, immobili e liquidità. L’approccio di rebalancing assicurariallocazioni efficienti e bassi costi di transazione.
Maggiori informazioni sulle opportunità d’investimento in fondi indicizzati sono disponibili nel nostro articolo degli esperti «Diversifying portfolios with index Investments» (Diversificare i portafogli con investimenti indicizzati).
Swiss Life Asset Managers offre fondi indicizzati con domicilio del fondo in Svizzera e in Lussemburgo.
I fondi indicizzati con domicilio in Svizzera sono ritagliati in modo particolare sulle esigenze degli investitori svizzeri e vengono distribuiti esclusivamente in Svizzera. A beneficiarne sono soprattutto investitori istituzionali come casse pensioni e assicurazioni.
I fondi indicizzati con domicilio in Lussemburgo vengono offerti sia in Svizzera che in Francia e Germania.
La nostra offerta di fondi
Considerazione degli aspetti ESG
Al fine di integrare gli aspetti di sostenibilità nelle strategie d’investimento, offriremo diversi fondi indicizzati che replicano un benchmark ESG. Inoltre, in linea di principio in tutti i fondi indicizzati escludiamo i titoli di produttori di armi controverse. A tale scopo applichiamo la lista di esclusione dell’Associazione svizzera per gli investimenti responsabili (SVVK-ASIR).
