Ein führender Vermögensverwalter und Anbieter von indexbasierten Anlagelösungen – verantwortungsbewusst und präzise in der Nachbildung.
Unsere Anlagephilosophie
Das Angebot von Swiss Life Asset Managers zielt auf die Bereitstellung attraktiver sowie klarer und verständlicher Indexanlagen und deren Umsetzung ab, die den modernsten technologischen und konzeptionellen Anforderungen entsprechen. Dabei kombinieren wir langjähriges Know-how mit State-of the-Art-Systemen und soliden Anlageprozessen, um eine möglichst hohe Präzision bei der Indexnachbildung zu erzielen. Alle indexierten Fondslösungen werden aus der Schweiz verwaltet und sind speziell auf die Bedürfnisse von Schweizer Investoren zugeschnitten.
Unser Anlageprozess
Unser Anlageprozess basiert auf einer langjährigen Expertise in der Verwaltung von indexierten Portfolios. Dabei greifen wir auf ein eingespieltes Portfolio Management Team sowie robuste und bewährte Prozesse zurück und kombinieren diese mit modernsten Systemen.
Risiken zu identifizieren, zu bewerten und zu steuern ist Teil unserer DNA und basiert auf unserer über 165-jährigen Erfahrung im Anlagegeschäft und im Umgang mit Risiken. Zudem stellen wir eine unabhängige Überwachung der Risiken sicher.
Indexfonds sind Anlagefonds mit einer transparenten und einfach nachvollziehbaren Anlagephilosophie. Ziel eines Indexfonds ist es, die Risiko- und Renditeeigenschaften eines Index (beispielsweisedes SPI, MSCI World oder MSCI Emerging Markets) möglichst exakt zu replizieren.
Investitionen richten sich nach dem replizierten Index und können eine grosse Anzahl an Wertpapieren aus unterschiedlichen Ländern, Regionen und Branchen beinhalten. So können Investoren und Anlegerinnen bereits mit kleinen Beträgen kostengünstig in einen oder mehrere Indexfonds investieren und dadurch Zugang zu einem breit diversifizierten Portfolio über verschiedene Anlageklassen hinweg erhalten.
Indexfonds und passiv verwaltete ETFs (Exchange Traded Funds) bilden einen vorgegebenen Index nach. Der wesentliche Unterschied für die Investoren liegt in der Art des Handels: Indexfonds können einmal täglich zum NAV (Nettoinventarwert) über eine Bank bei der Fondsgesellschaft gehandelt werden. ETFs werden während den Öffnungszeiten an einer Börse gehandelt.
Für Schweizer Investoren können Indexfonds gegenüber passiven ETFs einen erheblichen Vorteil bieten. Wie zum Beispiel:
- Keine Stempelsteuern bei Zeichnungen und Rücknahmen
- Bessere Optimierung ausländischer Quellensteuern für Vorsorgeeinrichtungen
Swiss Life Asset Managers verwaltet Indexfonds in den Bereichen Aktien, Obligationen und Immobilien. Diese können in Multi-Asset-Portfolios kombiniert werden, um eine breite Diversifikation zu erreichen.
Swiss Life Asset Managers bietet drei verschiedene Anlagevarianten:
- Direkt über Swiss Life Asset Managers: Die Indexfonds können ohne Börsenhandel über die Fondsgesellschaft gezeichnet und zurückgegeben werden, meist zum Nettoinventarwert (NAV). Dies ist besonders für grössere Volumina und institutionelle Investoren und Anlegerinnen attraktiv.
- Mandatslösungen: Swiss Life Asset Managers bietet massgeschneiderte Indexmandate, die auf spezifische Anforderungen (z.B. ESG-Kriterien, Ausschlusslisten oder Benchmark-Vorgaben) abgestimmt sind. Diese eignen sich besonders für institutionelle Kunden wie Pensionskassen oder Stiftungen.
Bei Vermögensverwaltungsmandaten werden die Zeichnungen und Rücknahmen von Swiss Life Asset Managers getätigt.
Die R-Cap- und I-Cap-Anteilsklassen benötigen keine vertragliche Vereinbarung mit Swiss Life Asset Managers und können frei über die eigene Bank gehandelt werden. Die I-Cap-Anteilsklassen stehen nur qualifizierten Anlegern zur Verfügung, während die R-Cap-Anteilsklassen für alle Investorinnen offen sind.
Für den Zugang zu den AM-Cap-, M-Cap- und K-Cap-Anteilsklassen ist eine vertragliche Vereinbarung mit Swiss Life Asset Managers erforderlich. Basierend auf dieser kann der Handel entweder über Swiss Life Asset Managers oder die Bank des Kunden erfolgen (Übersicht der Anteilsklassen und Zugangsmöglichkeiten). - Multi-Asset-Portfolios: Es besteht auch die Möglichkeit, in diversifizierte Portfolios zu investieren, die verschiedene Indexfonds aus Anlageklassen wie Aktien, Obligationen, Immobilien und Liquidität kombinieren. Ein Rebalancing-Ansatz sorgt füreffiziente Umschichtungen und geringe Transaktionskosten.
Mehr Informationen zu Investitionsmöglichkeiten in Indexfonds finden Sie in unserem Expertenartikel «Portfolios mit Indexanlagen diversifizieren».
Swiss Life Asset Managers bietetIndexfonds mit dem Fondsdomizil Schweiz und Luxemburg an.
Die Indexfonds mit Domizil Schweiz sind speziell auf die Bedürfnisse von Schweizer Anlegern zugeschnitten und werden nur in der Schweiz vertrieben. Hier profitieren insbesondere institutionelle Investoren wie Pensionskassen und Versicherungen.
Die Indexfonds mit Domizil Luxemburg werden sowohl in der Schweiz als auch in Frankreich und Deutschland angeboten.
Unser Fondsuniversum
Berücksichtigung von ESG-Aspekten
Wir werden verschiedene Indexfonds anbieten, die eine ESG-Benchmark replizieren, um Nachhaltigkeitsaspekte in die Anlagestrategien zu integrieren. Zudem schliessen wir grundsätzlich in allen Indexfonds Wertschriften von Herstellern kontroverser Waffen aus. Dabei verwenden wir die Ausschlussliste des Schweizer Vereins für verantwortungsbewusste Kapitalanlagen (SVVK-ASIR).
