Un gestionnaire de fortune et prestataire de solutions de placement basées sur des indices de premier plan, conscient de ses responsabilités et précis dans ses activités de réplication.
Notre philosophie de placement
L’offre de Swiss Life Asset Managers vise la mise à disposition de placements indiciels attrayants, clairs et compréhensibles ainsi que leur mise en œuvre conforme aux exigences technologiques et conceptuelles les plus modernes. Dans ce cadre, nous associons notre savoir-faire de longue date à des systèmes ultramodernes et à des processus de placement solides afin de reproduire les indices avec la plus grande précision possible. Toutes les solutions de fonds indexées sont gérées depuis la Suisse et sont spécialement conçues pour répondre aux besoins des investisseurs suisses.
Notre processus de placement
Notre processus de placement s’appuie sur une expertise de longue date dans la gestion de fonds indiciels. Pour ce faire, nous recourons à une équipe de gestion de portefeuille bien rodée ainsi qu’à des processus robustes et éprouvés, que nous combinons aux systèmes les plus modernes.
Identifier, évaluer et gérer les risques fait partie de notre ADN. Cette démarche repose sur nos plus de 165 ans d’expérience dans les activités de placement et la gestion des risques. Nous assurons en outre une surveillance indépendante des risques.
Les fonds indiciels sont des fonds de placement s’inscrivant dans une philosophie de placement transparente et facilement compréhensible. L’objectif d’un fonds indiciel est de répliquer le plus exactement possible les caractéristiques de risque et de rendement d’unindice (p. ex. SPI, MSCI World ou MSCI Emerging Markets).
Les investissements sont basés sur l’indice répliqué et peuvent inclure un grand nombre de titres issus de différents pays, régions et secteurs. Ainsi, même avec de faibles montants, les investisseuses et investisseurs peuvent placer de manière avantageuse dans un ou plusieurs fonds indiciels et accéder ainsi à un portefeuille largement diversifié dans différentes classes d’actifs.
Les fonds indiciels et les ETF à gestion passive (Exchange Traded Funds) répliquent un indice prédéfini. La principale différence pour les investisseuses et investisseurs réside dans le type de négoce: les fonds indiciels peuvent être négociés une fois par jour à hauteur de la valeur nette d’inventaire (VNI) par l’intermédiaire d’une banque auprès de la société defonds. Les ETF sont négociés en bourse pendant les heures d’ouverture.
Pour les investisseuses et investisseurs suisses, les fonds indiciels peuvent présenter un avantage considérable par rapport aux ETF à gestion passive. Par exemple:
- pas de droit de timbre en cas de souscriptions et de rachats;
- meilleure optimisation des impôts à la source étrangers pour les institutions de prévoyance.
Swiss Life Asset Managers gère des fonds indiciels dans les domaines des actions, des obligations et de l’immobilier. Ces fonds peuvent être combinés dans des portefeuilles multi-asset afin d’obtenir une large diversification.
Swiss Life AssetManagers propose trois options d’investissement:
- Directement par le biais de Swiss Life Asset Managers: les fonds indiciels peuvent être souscrits et restitués sans négoce boursier via la société de fonds, généralement à hauteur de leur valeur nette d’inventaire (VNI). Cela est particulièrement intéressant pour les gros volumes et les investisseurs institutionnels.
- Solutions de mandat: Swiss Life Asset Managers propose des mandats indiciels sur mesure répondant à des exigences spécifiques (p. ex. critères ESG, listes d’exclusion ou prescriptions en matière de benchmark). Ceux-ci sont particulièrement adaptés aux clients institutionnels comme les caisses de pensions ou les fondations.
Dans le cadre de mandats de gestion de fortune, les souscriptions et les rachats sont effectués par Swiss Life Asset Managers.
Les classes de parts R Cap et I Cap ne nécessitent pas de convention contractuelle avec Swiss Life Asset Managers et peuvent être négociées librement par la propre banque. Les classes de parts I Cap ne sont accessibles qu’aux investisseurs qualifiés, tandis que les classes de parts R Cap sont ouvertes à tous les investisseuses et investisseurs.
L’accès aux classes de parts AM Cap, M Cap et K Cap exige un accord contractuel avec Swiss Life Asset Managers. Sur cette base, le négoce peut être effectué soit par Swiss Life Asset Managers, soit par la banque du client (aperçu des classes de parts et des possibilités d’accès). - Portefeuilles multi-asset: il est également possible d’investir dans des portefeuilles diversifiés combinant différents fonds indiciels de classes d’actifs telles que les actions, les obligations, l’immobilier et les liquidités. L’approche de rééquilibrage garantit des restructurations efficientes et de faibles frais de transaction.
Vous trouverez de plus amples informations sur les possibilités d’investissement dans les fonds indiciels dans notre article d’expert «Diversifier les portefeuilles avec des placements indiciels».
Swiss Life Asset Managers propose des fonds indiciels ayant leur domicile en Suisse et au Luxembourg.
Les fonds indiciels domiciliés en Suisse sont spécialement conçus pour répondre aux besoins des investisseurs suisses et ne sont distribués qu’en Suisse. Les investisseurs institutionnels tels que les caisses de pensions et les assurances en profitent particulièrement.
Les fonds indiciels domiciliés au Luxembourg sont proposés en Suisse, en France et en Allemagne.
Notre univers de fonds
Prise en compte des aspects ESG
Nous proposerons différents fonds indiciels répliquant un benchmark ESG afin d’intégrer des aspects de durabilité dans les stratégies de placement. Par ailleurs, dans tous les fonds indiciels, nous excluons de manière générale les titres de fabricants d’armes controversées. Pour ce faire, nous utilisons la liste d’exclusion de l’Association suisse pour des investissements responsables (SVVK-ASIR).
