La gestion durable des risques et des opportunités sur différents cycles est profondément ancrée dans l’ADN de notre entreprise.

La stratégie d’investissement de Swiss Life Asset Managers est conçue dans une perspective à long terme et durable, en totale synergie avec nos passifs d’assurance. Outre l’intégration des aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les principales activités de l’entreprise, nous prenons diverses initiatives allant au-delà d’une intégration standard. Pour nous, en tant que gestionnaires d’actifs entièrement dévoués à notre devoir fiduciaire, l’investissement responsable n’est pas seulement un moyen de rediriger les flux de capitaux vers le développement durable, mais aussi un instrument essentiel pour saisir des opportunités d’investissement et réduire les risques associés pour nos investisseurs. Nous sommes convaincus que les solutions d’investissement durables font la preuve de leur efficacité dans la gestion des risques et génèrent des rendements plus résilients, précisément parce qu’elles soutiennent et financent des entreprises agissant à la fois pour le bien-être de la société et de leurs actionnaires.

 

Concept ESG

Notre longue tradition d’investissement durable est fermement ancrée dans l’ADN de notre entreprise. Ces dernières années, nous avons amélioré et consolidé ces valeurs pour créer une approche globale de l’investissement responsable, impliquant un concept ESG explicite, fondé sur trois piliers de la responsabilité d'entreprise : obligation fiduciaire, responsabilité intergénérationnelle et gérance active.

Graphique des solutions pour aider les clients à atteindre leurs objectifs

Changement climatique

Le fait d’assumer une responsabilité intergénérationnelle tout en travaillant pour un avenir plus durable au plan environnemental est au cœur même de notre approche. Le changement climatique est l’une des plus grandes menaces auxquelles le monde fait face actuellement. S’il est porteur de risques pour les actifs, il l’est également de nouvelles opportunités commerciales. Persuadés que ces risques et opportunités façonneront les portefeuilles d’investissement et les modes de gestion des actifs sur le long terme, nous adhérons aux objectifs de l’accord de Paris sur le climat, ainsi qu’au cadre de recommandations de la TCFD depuis 2018.

En 2021, le groupe Swiss Life a publié sa première version du rapport sur le climat alignée sur la TCFD.

Nous avons défini notre trajectoire en vue de limiter l’impact du changement climatique et contribuer à une transition mondiale vers une économie décarbonée. Nous cherchons également activement des moyens de renforcer la résilience des investissements de nos clients face aux risques climatiques, notamment en identifiant les opportunités d’investissement spécifiquement liées à la réduction des émissions de CO2 et à l’efficacité énergétique.

Titres

Nous avons lancé un programme d’investissement vert dans le domaine des titres. Notre objectif est de porter la part des investissements en obligations vertes à 2 milliards de francs d’ici fin 2023, conformément aux Green Bond Principles de l’ICMA. Nous avons également défini une stratégie de sortie du charbon thermique pour le portefeuille obligataire, contribuant ainsi à la transition vers une économie plus durable et à faibles émissions de carbone et évitant le risque d’actifs échoués. Au cours de la dernière année, nous avons réduit notre exposition aux sociétés qui tirent 10% ou plus de leurs revenus du charbon thermique (via l’exploitation minière ou en le vendant à des parties externes) à 0%.

Immobilier

Afin de renforcer toujours davantage l’accent sur le développement durable, l’une de nos priorités est d’accroître l’efficacité énergétique de notre vaste portefeuille immobilier. Swiss Life Asset Managers veille à acquérir des biens qui se distinguent d’emblée par leur efficacité énergétique remarquable et la production d’énergie renouvelable sur place. Nous nous efforçons également d’améliorer les nouvelles acquisitions ou les actifs présents dans le portefeuille qui sont moins efficients. Un des leviers clés de notre stratégie climatique est le suivi d’un vaste ensemble d’indicateurs. Nous surveillons de près la consommation d’énergie et les émissions de carbone de notre portefeuille immobilier conformément aux recommandations de la TCFD.

Infrastructures

Nous sommes à l'affût d’opportunités de transition vers la sobriété carbone dans nos activités d’infrastructure. Cette approche ressort clairement de la récente acquisition de Fontavis, société d’investissement en infrastructures spécialisée dans les énergies propres. Tandis que l’action pour atténuer le changement climatique continue de transformer radicalement les modèles commerciaux et la société dans tous les secteurs, la transition bas carbone est source d’importantes opportunités pour les actifs d’infrastructures. Pour nous, des domaines tels que les énergies renouvelables, les technologies propres et la logistique représentent des opportunités clés. 

Intégrer l’ESG à nos activités quotidiennes et à notre offre de produits

Chez Swiss Life Asset Managers, le déploiement de notre approche d’investissement responsable à l’échelle de toute l’entreprise et l’intégration complète au niveau des produits constituent
le cœur de nos priorités. Suite au recentrage et à l'enrichissement de nos politiques et procédures, les aspects ESG sont désormais pleinement intégrés dans plus de 90% de nos actifs sous gestion. Par ailleurs, un certain nombre de portefeuilles suivent des stratégies ESG dédiées allant au-delà de la simple intégration. Environ 60% de nos fonds cibles ont été classés conformes aux critères de l’article 8 ou 9 du règlement de l’UE sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (SFDR), récemment entré en vigueur.

Pour nous, l’intégration des critères ESG dans les décisions d’investissement ne se limite pas à ajuster des processus standardisés. Il convient également de développer et de rationaliser
l’expertise ESG au sein de l’ensemble de l’organisation. C’est pourquoi nous avons créé l’ESG Board de Swiss Life Asset Managers, parallèlement à notre programme d’ambassadeurs, dispensant une formation ESG aux collaborateurs, qui appliquent ensuite ces connaissances dans leurs domaines d’activité respectifs. 

Alors que l’ESG Board est la principale instance de gouvernance en matière d’ESG, le programme d’ambassadeurs garantit la mise en œuvre des critères ESG à l’échelle de l’entreprise dans tous nos processus opérationnels quotidiens.

Plus d'informations

Gérance active

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ESG dans les actifs réels

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L’ESG au niveau des titres

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