Gestionnaire d’actifs de premier plan et prestataire de solutions Fixed Income conscient des risques, avec une performance solide et durable

Philosophie d’investissement : conscience du risque pour une performance durable

Swiss Life Asset  Managers jouit d’une longue expertise en gestion de fortune active, notamment dans la catégorie des produits de taux. Nos investissements visent des rendements attrayants et stables et s’orientent vers un horizon de placement à long terme. C’est le reflet de notre culture d’investissement axé sur le risque et durable.

Déminer suffisamment tôt les risques et saisir des opportunités de placement nous permet d’améliorer la performance des portefeuilles. Nous protégeons ainsi la fortune de nos clients et les aidons à atteindre leurs objectifs de placement à long terme et à envisager l’avenir en toute confiance financière.  

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En optant pour une gestion de fortune active et consciente des risques, nous créons une valeur ajoutée essentielle pour nos clients. Une large diversification réduit les risques individuels. Le rapport opportunités/risques des produits de taux est ainsi optimal. Nous réalisons une performance solide à long terme en exploitant toutes les opportunités d’investissement résultant d’une inefficience du marché ou d’un fléchissement des prix. Les idées de placement sont vite mises en œuvre. 

Outre une gestion rigoureuse des risques et une définition claire des responsabilités, les investissements dans des produits de taux responsables sont primordiaux, en tenant compte notamment des critères ESG (environnement, social, gouvernance).

Notre processus d’investissement

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Le processus d’investissement de Swiss Life Asset Managers est hybride : il associe des éléments des stratégies top-down (p. ex. perspective macroéconomique globale) et bottom-up (évaluations d’entreprise entre autres).

L’approche top down prend en compte les perspectives économiques, la bottom-up assure la solidité et la pérennité de la performance du portefeuille au niveau des titres. Toujours dans le respect de critères ESG.

Cette approche hybride nous permet d’assurer une granularité fine de l’analyse et d’obtenir une vue globale du portefeuille.

Investissement sûr, analyse de crédit et données

L’analyse bottom-up de notre processus d’investissement hybride offre des perspectives différentes sur tout l’univers obligataire. Nous dénichons ainsi parmi la pléthore de titres mondiaux ceux présentant le plus grand potentiel et investissant de manière durable.

Nous recourons à l’analyse fondamentale afin d’éviter les défaillances de crédit. Notre centre de compétences expérimenté couvre des centaines d’émetteurs via des recherches classiques et qualitatives. Nous combinons cela à notre modèle de scoring quantitatif de crédit tenant compte de l’ensemble des émetteurs mondiaux. 

Aspects ESG, fondation de l’évaluation globale de crédit

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Expérience dans l’investissement durable

Ces dernières années, les stratégies d’investissement responsables ont gagné en importance. Les acteurs du marché ont identifié les avantages liés à la prise en compte des aspects ESG dans le processus d’investissement. Vu nos engagements à long terme envers nos clients en tant que gestionnaire de fortune d’un assureur vie, la responsabilité sociale est l’un des éléments clés de notre concept ESG. Swiss Life Asset Managers gère depuis plus de 160 ans les actifs du groupe Swiss Life et de clients institutionnels tiers.

Les investissements à long terme vont de pair avec notre responsabilité historique de générer des rendements durables pour nos clients et de leur permettre de vivre en toute liberté de choix.

Analyse de risque des critères ESG

En tant que gestionnaire de fortune, Swiss Life Asset Managers considère les critères de durabilité comme relevant de son obligation fiduciaire. Les facteurs essentiels et le processus d’analyse de risque tiennent compte des aspects ESG. Nous questionnons les placements dans des émetteurs à faible notation et évaluons, outre les indicateurs financiers classiques, la performance ESG et l’impact sur la qualité de crédit. 

Investissements durables en faveur de nos clients

Swiss Life Asset Managers s’en tient à sa mission : les revenus générés à long terme doivent aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers et à mener une vie en toute liberté de choix. Nous pensons donc qu’il est de notre devoir de prendre en compte les opportunités et les risques des critères ESG dans tous nos placements. Cela vaut pour les bilans d’assurance de Swiss Life comme pour la gestion de fortune pour le compte de tiers.

Nos filtres des investissements durables 

Swiss Life Asset Managers vérifie si les entreprises remplissent les critères ESG dans le cadre d’un processus en plusieurs étapes. Celles largement impliquées dans la production d’armes controversées ou l’extraction et la vente de charbon, ou qui en tirent une part importante de leur chiffre d’affaires, sont exclues. Les sanctions et embargos sont également rédhibitoires. Dans toute décision d’investissement durable, nous tenons compte de la notation ESG et comparons les scores totaux ESG avec les indices de référence. Les détails de ce processus en plusieurs étapes sont disponibles dans notre rapport sur l'investissement responsable.

Aperçu des placements gérés dans le secteur Fixed Income

Fonds obligataires et monétaires des différents segments et régions Fixed Income.

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