Dans un contexte de normalisation des taux d'intérêt et de recherche accrue de rendement sur les liquidités, Swiss Life Asset Managers annonce le lancement de Swiss Life Funds (F) Smart Cash. Destiné aux investisseurs institutionnels et aux entreprises, ce nouveau fonds a pour objectif d’optimiser la performance des placements de trésorerie tout en conservant les caractéristiques d’une gestion de court terme : liquidité, maîtrise des risques, et faible sensibilité aux taux.
Une réponse aux nouveaux enjeux de la gestion de trésorerie
Face à un environnement de taux en mutation, les investisseurs institutionnels et les entreprises recherchent des solutions capables d’améliorer le rendement de leurs liquidités sans renoncer à la sécurité ni à une gestion rigoureuse des risques.
Swiss Life Funds (F) Smart Cash est conçu pour rechercher un rendement supérieur à celui des placements monétaires traditionnels tout en conservant un profil adapté aux besoins d’une gestion de trésorerie.
Une architecture d’investissement au service de la performance
Le fonds repose sur une architecture financière utilisant des Total Return Swaps (TRS). Ces contrats permettent au fonds d’offrir à l'investisseur une exposition économique à un panier d’actifs sans détention directe, grâce à l’utilisation de swaps de performance et de capter la performance du marché monétaire tout en conservant une exposition à ce panier diversifié d’actifs. Cette construction vise à rechercher un rendement additionnel tout en conservant les caractéristiques attendues d’un placement de trésorerie (liquidité, maîtrise des risques et faible sensibilité aux taux).
Le fonds a pour objectif de délivrer, sur un horizon de placement court terme, une performance supérieure au taux monétaire €STR capitalisé (net de frais), tout en maintenant une volatilité maîtrisée.
Une solution alliant rendement potentiel, liquidité et maîtrise des risques
La stratégie de Swiss Life Funds (F) Smart Cash s’appuie sur une gestion active combinant un panier diversifié d’actions et des instruments dérivés permettant d’échanger leur performance contre celle du marché monétaire accompagné d’un spread.
Le fonds vise ainsi à offrir :
- Une recherche de rendement supérieur aux placements monétaires traditionnels ;
- Une liquidité quotidienne, adaptée aux besoins des investisseurs ;
- Une volatilité maitrisée, compatible avec une gestion de trésorerie ;
- Une duration proche de zéro, limitant la sensibilité à l’évolution des taux d’intérêt ;
- Une gestion rigoureuse des risques, reposant sur la collatéralisation des opérations, la diversification des contreparties et un suivi permanent des expositions.
Les actifs sous-jacents sont sélectionnés au sein d’un univers d’investissement diversifié intégrant des critères de qualité, de diversification ainsi que des exclusions sectorielles et ESG.
Cette stratégie s’inscrit dans le savoir-faire développé par les équipes de Swiss Life Asset Managers en matière de gestion monétaire, obligataire, crédit et de maîtrise des risques.
Avertissement et risques
Ceci est une communication publicitaire. Ce fonds présente un risque de perte en capital et de liquidité.
Pour plus d'informations sur les risques et la stratégie d’investissement, veuillez consulter les documents réglementaires disponibles sur le site internet de la Société de Gestion : fr.swisslife-am.com.